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    利用POS機幫他人信用卡套現,構成非法經營罪獲刑

    瀏覽:  來源:太原晚報   日期:2023-04-21 10:10

    隨著移動支付的普及,POS機刷卡消費已經不那么吃香了,但有人一直“鐘愛”它,不是為了方便交易,而是把它當成“取款機”。4月20日,省高院發布一起幫助他人信用卡套現,并從中牟取非法利益的案件。

    據了解,被告人張某慧在太原登記注冊了“某信息科技有限公司”,主要經營辦理POS機、開辦網店、銷售軟件等業務。2017年,在正常業務范圍外,張某慧又發現了其他生財之路,那就是為客戶辦理POS機,代還信用卡。隨著張某慧業務不斷“發展”,她聘用了苑某負責具體操作,并教苑某使用自己的身份證和其丈夫劉某的身份證辦POS機,綁定名下銀行卡作為結算賬戶。

    張某慧每次替他人代還信用卡,1萬元收取100元到150元的費用。案發后,公安機關調取張某慧、苑某、劉某綁定POS機的結算賬戶交易流水,發現張某慧使用POS機刷卡套現金額為1500余萬元,獲利6萬元。之后,被告人張某慧退繳全部違法所得。

    法院認為,被告人違反國家規定,為他人代還信用卡欠款后,又使用POS機以虛構交易的方式刷卡套現,依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定,其行為構成非法經營罪,且屬于“情節特別嚴重”情形。最終,法院判決,被告人張某慧犯非法經營罪,判處有期徒刑3年,并處罰金人民幣6萬元;被告人退繳的全部違法所得6萬元依法予以沒收,上繳國庫。

    法官提醒,持卡很瀟灑,刷卡須慎重?!靶庞每ù€、養卡”行為具有嚴重的社會危害性,不僅擾亂正常的金融管理秩序,而且侵害銀行消費信貸資金和持卡人財產,并有可能對國家金融資產安全和社會穩定造成威脅,從事該行為可能涉嫌觸犯刑法,構成非法經營罪。市民應理性消費,避免出現信用卡無法償還的情況。同時謹記任何事情都沒有捷徑,不貪圖所謂的“手續費”,堅決不從事信用卡代還的違法犯罪行為。



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    標簽:信用卡套現,POS機套現

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